CONSULENTI FINANZIARIE
Powered by Azimut
— Guida gratuita per chi investe già da anni

Hai davvero
il quadro completo
dei tuoi investimenti?

È davvero costruito sui tuoi obiettivi di vita, o su quelli di quando hai iniziato ad investire?
È diversificato nel modo giusto, o ci sono inefficienze che nessuno ti ha mai mostrato?
Il tuo denaro cresce davvero, o l'inflazione si mangia il rendimento?
Ti protegge davvero dagli shock dei mercati, o ne subisce ogni movimento?
Scarica la guida gratuita
con le 7 domande per scoprirlo
Ricevi subito la guida gratuita
Compila il modulo
Una guida pratica con le 7 domande per capire se sei davvero seguito da chi ha in mano il tuo patrimonio e se i tuoi investimenti oggi stanno lavorando in modo efficiente per te.
Blank Form (#3)

TI SEI MAI FATTO QUESTE DOMANDE?

"Il mio portafoglio è ancora allineato a quello che voglio dalla mia vita oggi non a quello che volevo cinque o dieci anni fa?"
Un'azienda ceduta, un lavoro cambiato, dei figli, un'idea diversa della pensione: un portafoglio costruito per una fase precedente della vita può non essere più adatto a chi sei oggi.
"Qual è la mia reale esposizione geografica, settoriale e valutaria complessiva?"
Chi si ritiene diversificato potrebbe scoprire di avere l'80% del portafoglio concentrato sugli stessi titoli, distribuiti su tre fondi apparentemente diversi.
"Cosa succederebbe al mio portafoglio con un ribasso significativo dei mercati?"
Non è pessimismo: chi aveva un piano ha resistito alle correzioni più severe degli ultimi vent'anni. Chi non ce l'aveva ha spesso venduto nel momento peggiore.
"Come è strutturata la mia pianificazione successoria rispetto agli strumenti che possiedo oggi?"
Senza una visione integrata, chi eredita può trovarsi davanti a costi fiscali evitabili o a blocchi burocratici nei momenti più delicati.
Se anche solo una di queste ti suona familiare, continua a leggere.
— Consulenti Finanziarie

due consulenti 
che lavorano per te

Siamo Monica Nani e Barbara Boselli, consulenti finanziarie. Con il nostro metodo, costruire e proteggere un patrimonio significa far lavorare insieme competenze diverse strategia finanziaria, ottimizzazione fiscale, pianificazione previdenziale, protezione assicurativa, passaggio generazionale. Per noi non sono capitoli separati: sono facce dello stesso obiettivo.

Costruiamo la strategia giusta per te, partendo da chi sei prima ancora da ciò che possiedi; Non lavoriamo per collocare prodotti entro fine mese.
“La differenza tra investire bene e investire male non sta quasi mai nel singolo prodotto scelto. Sta nell'avere o non avere una strategia costruita su misura.”
Che tu stia pensando alla crescita del patrimonio, alla protezione di quello che hai costruito, o a come trasmetterlo ai tuoi figli nel modo più efficiente, per noi il punto di partenza è sempre lo stesso: una conversazione onesta con qualcuno di cui puoi fidarti.
— le nostre aree di consulenza

Otto temi, un solo obiettivo

Ogni persona ha priorità diverse. Ecco le aree su cui lavoriamo più spesso  trova quella più vicina alla tua situazione.
Hai il quadro completo di tutto quello che possiedi e di chi lo sta davvero seguendo?

Il check-up nasce da un servizio di account aggregation: mettiamo insieme conti, polizze, fondi, immobili e partecipazioni anche se distribuiti su più intermediari in un'unica fotografia e sottoponiamo il portafoglio a uno stress test rispetto alle grosse crisi degli anni precedenti, per testarne la resilienza. Da lì emergono quattro cose che, prese singolarmente, quasi nessuno riesce a vedere: il costo complessivo diretto e indiretto(non la somma delle singole percentuali, ma l'effetto combinato), l'esposizione geografica e settoriale effettiva l'adeguatezza delle coperture assicurative rispetto alla situazione attuale, non a quella di quando sono state sottoscritte e l’effettivo controllo della volatilità, in un contesto internazionale sempre più soggetto ad oscillazioni veloci, profonde e improvvise, anche causate da motivazioni non economiche
Hai mai avuto la possibilità di andare oltre gli investimenti tradizionali: private equity, private debt, real assets, etc.

I mercati privati permettono di finanziare aziende non quotate PMI italiane in crescita, operazioni di private equity, progetti di venture capital con rendimenti storicamente decorrelati dall'andamento della Borsa. Sono strumenti tradizionalmente riservati agli investitori istituzionali, oggi accessibili anche a patrimoni privati attraverso veicoli regolamentati come gli ELTIF. La logica è la stessa di chi possiede un'azienda: capitale investito in attività concrete, con orizzonti temporali più lunghi rispetto ai mercati quotati e una componente di liquidità che va compresa e pianificata, non subita.
Grazie a questi strumenti, Azimut ha creato migliaia di posti di lavoro solo in Italia, coinvolgendo centinaia di PMI
Il PIR Alternativo permette di destinare una parte del patrimonio alle piccole e medie imprese italiane, contribuendo alla loro crescita. Unisce le opportunità dell’economia reale a un beneficio fiscale significativo. Se si rispettano i requisiti di legge e si mantiene l’investimento per almeno cinque anni, i rendimenti sono esenti dalle imposte sui redditi finanziari e l’investimento è escluso dall’imposta di successione. È una scelta pensata per chi ha un orizzonte di lungo periodo e vuole diversificare il patrimonio guardando al futuro delle imprese del nostro Paese. Durante l’incontro conoscitivo ne valutiamo insieme opportunità, rischi e coerenza con i tuoi obiettivi.
Come integrare i grandi trend tecnologici in un portafoglio diversificato.

L'esposizione al tema dell'intelligenza artificiale non si esaurisce in un generico fondo tecnologico. Il settore comprende sotto-ambiti con dinamiche molto diverse tra loro semiconduttori, infrastruttura cloud, AI applicata alla sanità, robotica industriale, cybersecurity e un rischio concreto di concentrazione eccessiva su un numero ristretto di titoli americani. Un'esposizione ben costruita distribuisce il tema su più sotto-settori e integra anche l'accesso ai mercati privati del comparto tech, dove si trovano aziende in fasi di crescita non ancora quotate.
Rendite dal real estate senza gestire inquilini, IMU o burocrazia.

Agli strumenti immobiliari diretti con i relativi costi di IMU, cedolare secca e imposta di registro, oltre alla gestione di inquilini e manutenzione si affiancano oggi alternative che replicano l'esposizione al settore senza la proprietà fisica: REIT, fondi immobiliari, fondi infrastrutturali, private debt real estate ed ELTIF specializzati in real assets. Ogni strumento ha un profilo di rischio, liquidità e rendimento differente, e la scelta va calibrata sull'obiettivo reddito ricorrente, rivalutazione del capitale, o diversificazione rispetto a un patrimonio immobiliare già consistente.
Il tuo patrimonio personale è davvero separato dai rischi dell'azienda?

Chi non ha separato il patrimonio personale da quello aziendale espone entrambi allo stesso rischio: un contenzioso, un'azione dei creditori o una crisi di un cliente rilevante può coinvolgere anche i beni personali, casa di famiglia inclusa. La protezione patrimoniale è un'architettura, non un prodotto: holding, trust, fondi patrimoniali, intestazioni fiduciarie e polizze vita come strumento di segregazione sono soluzioni diverse, spesso combinabili, ciascuna con implicazioni civilistiche e fiscali specifiche da valutare caso per caso.
Strumenti legali per ottimizzare il prelievo fiscale e far crescere gli utili aziendali.

Anche per un SRL è possibile ottimizzare la gestione della tesoreria e i relativi aspetti fiscali, attraverso strumenti come l'accantonamento e l'investimento del TFM (Trattamento di Fine Mandato), le polizze di capitalizzazione intestate alla società, i PAC societari su strumenti di accumulo fiscalmente efficienti, o il reinvestimento tramite una holding. Ogni strada ha impatti diversi sulla fiscalità, sulla liquidità disponibile e sulla pianificazione di lungo periodo dell'imprenditore.
Una strategia di investimento a lungo termine per raggiungere una stabilità solida e la libertà di scegliere quando smettere di lavorare.

Anticipare l'indipendenza finanziaria significa costruire un piano che renda concreto non aspirazionale l'obiettivo di poter scegliere se, quando e quanto continuare a lavorare, invece di subire un'età pensionabile fissata da altri. Il piano parte da un obiettivo quantificato e da un orizzonte temporale definito insieme, e viene monitorato nel tempo per adattarlo a ciò che cambia: un'azienda ceduta, un investimento immobiliare che matura, un rendimento superiore alle attese. Non è una promessa di rendimento, ma un metodo di pianificazione che rende misurabile un obiettivo altrimenti astratto.
— i nostri PROFILI

Monica Nani & Barbara Boselli

Siamo consulenti finanziarie Azimut con oltre 60 anni di esperienza complessiva, abbiamo sede a Piacenza e lavoriamo con imprenditori e famiglie di tutto il nord Italia.
Lavoriamo nell'interesse dei nostri clienti, con un progetto allineato ai loro obiettivi.
Siamo specializzate nella gestione e nella tutela dei grandi patrimoni,
in particolare di imprenditori e professionisti.

Monica Nani

consulente finanziaria
“Ascolto e comprendo i bisogni reali delle persone, nella loro unicità, per realizzare un progetto finanziario dedicato che protegga e accresca i beni e i valori di una vita.

Alcuni dei temi che ritengo oggi
molto importanti sono:
Il passaggio della ricchezza ai figli
Organizzare la successione e il futuro dei beni di famiglia in modo semplice, sereno e con la minore complessità possibile.
Investimenti nell'economia reale
Guidare i clienti verso i mercati privati (come gli investimenti diretti in aziende Pmi o nel settore immobiliare o nei crediti privati o nelle start up) per creare valore per i nostri clienti anche al di fuori dei mercati tradizionali, con soluzioni uniche ed innovative.

Con una consulenza personalizzata, solida e riservata, basata sulla fiducia reciproca, trasformo la complessità finanziaria in sicurezza e crescita per il futuro.”

Barbara Boselli

consulente finanziaria
“Dietro ogni patrimonio ci sono anni di lavoro, scelte importanti, responsabilità verso la famiglia e progetti per il futuro. Per questo credo che la consulenza non possa ridursi alla scelta di un investimento, ma debba partire dall'ascolto, dalla comprensione delle priorità e da una visione d'insieme.

Da oltre vent'anni affianco imprenditori, professionisti e famiglie nella pianificazione finanziaria, previdenziale e patrimoniale. Il mio metodo unisce rigore analitico, attenzione ai dettagli e la capacità di trasformare temi complessi in decisioni semplici e consapevoli.

Ogni strategia nasce su misura, con un obiettivo preciso: proteggere ciò che è stato costruito, valorizzarne il potenziale e offrire la serenità di sapere che ogni scelta è coerente con la vita, gli obiettivi e i valori della persona che ho di fronte.

Il patrimonio è fatto di numeri, ma soprattutto di persone, famiglie e progetti. Il mio ruolo è aiutare imprenditori, professionisti e famiglie a prendere decisioni patrimoniali consapevoli, integrando investimenti, previdenza, fiscalità e tutela del patrimonio in una strategia costruita su misura.”

Il valore si vede quando serve

Finché i mercati salgono, ogni gestione sembra uguale e la più economica sembra la più furba. La differenza emerge quando scendono. Da una parte c'è chi segue tutto il mercato, nel bene e nel male. Dall'altra chi ha costruito per tempo una protezione: finché non serve sembra un di più, quando serve si ripaga ampiamente. E ciò che sembra non costare nulla, come la liquidità ferma o le occasioni mancate, ha spesso un prezzo che non compare da nessuna parte.
Per questo non esiste una soluzione giusta in assoluto. Esistono strumenti più essenziali e servizi più strutturati, e spesso la scelta migliore è un equilibrio tra i due, calibrato su quanta protezione e quanto accompagnamento desideri. Un equilibrio così però non si improvvisa. Si costruisce con qualcuno che ti conosce, che è libero di consigliarti ciò che conviene a te e non a un budget da raggiungere, e che ha accesso a soluzioni innovative che altrove non trovi.
Il rischio dei tuoi investimenti resta sempre tuo. 
La vera domanda non è quanto paghi, ma cosa ricevi in cambio, 
e se qualcuno sta davvero lavorando per te.
Perché sul patrimonio ciò che sembra costoso può avere un valore, 
e ciò che sembra gratuito ha comunque un prezzo.
Il costo si misura in euro. Il valore si misura negli effetti
che un servizio produce sulla vita delle persone.

IL COSTO GIUSTO È QUELLO CHE GENERA VALORE

Cosa otterrai con
le nostre consulenze
Far crescere il tuo patrimonio
Prendere decisioni con serenità
Tutelare la tua famiglia
Preparare il passaggio generazionale
Realizzare i tuoi obiettivi
Valorizzare ciò che hai costruito
Avere una guida di fiducia

Feel finance,
Feel good

Prenota il tuo incontro e costruisci il patrimonio che ti meriti.
Prenota una videochiamata o un incontro di 45-60 minuti per guardare
insieme a Monica o Barbara la tua situazione patrimoniale.
Prenota il tuo check-up
Oppure telefona direttamente a Monica o Barbara
Powered by Azimut · Monica Nani & Barbara Boselli
Il presente materiale è a scopo informativo e non costituisce consulenza personalizzata in materia di investimento o di natura fiscale. L'investimento nei mercati finanziari comporta un rischio di perdita e non è possibile garantire il rimborso totale o parziale del capitale investito. I rendimenti passati non sono indicativi di quelli futuri. Azimut Capital Management SGR S.p.A. 

 Privacy Policy · Cookie Policy
chevron-down